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Il risparmio tradito ® a cura di Beppe Scienza
Perché evitare risparmio gestito e previdenza integrativa

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Il risparmio tradito ®

Fondi comuni. Il bilancio fallimentare dell’ultimo decennio: così i gestori hanno distrutto ricchezza

Articolo di Beppe Scienza sul Fatto Quotidiano di lunedì 22 gennaio 2024 a pag. 13

Gennaio è occasione di bilanci. Per il risparmio gestito sono fallimentari. Nell’ultimo decennio a fronte di un aumento del costo della vita del 18,9% i possessori di fondi comuni d’investimento italiani hanno ottenuto complessivamente il 17,7% lordo e parecchio meno al netto delle imposte. Nel caso migliore sul 15% ma di regola molto peggio per il trattamento fiscale penalizzante, sciaguratamente voluto dalle società di gestione.

Al che si può obiettare che altri confronti sono più pertinenti rispetto a quello con l’inflazione italiana. Ma in tal caso è peggio che andar di notte. Certo che non sarebbe colpa dei gestori, se dipendesse invece da un andamento poco soddisfacente delle Borse. Invece sono andate bene, sia per le azioni che per il reddito fisso. Sono state proprio le società di gestione a distruggere ricchezza, come concludevano ogni anno le ricerche dell’ufficio studi di Mediobanca, finché non ne venne bloccata la pubblicazione.

Prendiamo...

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Prima i Btp Futura, poi i Btp Valore e magari l’anno prossimo tireranno fuori un altro nome, che ugualmente non significa nulla. O addirittura serve a mettere in sordina figuracce passate. Vedi i Futura in perdita di un 33% in termini nominali rispetto al prezzo di sottoscrizione. Nella sostanza sono sempre titoli di Stato a tasso fisso, soltanto con qualcosetta di diverso: cedole crescenti, un premiolino per chi li tiene fino al rimborso, modestissimi interessi aggiuntivi al verificarsi di determinati eventi ecc. Ciò vale pure per la nuova emissione del Tesoro di Btp Valore 2023-28, che parti...


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Alcuni temi trattati

I nostri soldi e l'inflazione

L'ultimo libro di Beppe Scienza
Ponte alle Grazie, 208 pagine, 15,90 euro.

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